Actif Tangible ne distribue ni ne commercialise aucun produit financier. Nous éclairons la lecture des grandes familles de solutions d'épargne — celles qui répondent à une fonction patrimoniale précise : disposer d'un revenu, transmettre, capitaliser à long terme, ou diversifier sur des actifs réels. Le rôle de votre conseiller est de vous aider à comprendre comment ces briques peuvent s'assembler selon vos objectifs.
| Solution | Fonction patrimoniale | Horizon typique | Liquidité |
|---|---|---|---|
| Gestion pilotée | Capitalisation pilotée multi-actifs | 5 ans et plus | Quotidienne (J+3) |
| Assurance-vie Lux. | Diversification multi-devises, transmission | 8 ans et plus | Hebdomadaire |
| SCPI | Revenu immobilier régulier | 10 ans et plus | Trimestrielle (selon SCPI) |
| Contrat de capitalisation | Transmission, démembrement | 10 ans et plus | Hebdomadaire |
| Private equity / dette privée | Diversification, performance long terme | 8 à 12 ans | Bloquée (millésimes) |
Nous éclairons la lecture des mandats d'allocation multi-actifs proposés sur le marché : qui définit les pondérations entre actions, obligations, immobilier coté, matières premières et liquidités, comment ces grandes lignes sont traduites en positions, et comment juger la qualité d'un gérant.
Notre pédagogie distingue les profils — du défensif (volatilité cible 4%) au dynamique (volatilité cible 14%) — et compare les reportings, les comités d'allocation et les portails clients des principales maisons françaises et européennes.
Le contrat luxembourgeois bénéficie du triangle de sécurité, dispositif qui isole les avoirs au sein d'une banque dépositaire indépendante de l'assureur. En cas de défaillance, le souscripteur récupère l'intégralité de ses actifs (super-privilège du souscripteur). Nous éclairons ce mécanisme et ses implications pratiques.
Au-delà de la sécurité, le contrat permet l'accès aux Fonds Internes Dédiés (FID) et Fonds d'Assurance Spécialisés (FAS) — véritables enveloppes sur mesure pouvant héberger des stratégies multi-classes d'actifs, multi-devises. Notre pédagogie en démystifie le fonctionnement, sans en commercialiser aucun.
Le marché français compte plus de cent vingt SCPI. Notre comité de veille en suit l'évolution selon une grille de lecture publique : qualité du patrimoine sous-jacent, taux d'occupation, report à nouveau, solidité de la société de gestion, clarté du véhicule.
Nos analyses couvrent quatre segments complémentaires : bureaux européens diversifiés, résidentiel rénové en zones tendues, immobilier de santé (EHPAD, cliniques, laboratoires) et thématiques émergentes comme les campus universitaires. Nous éclairons aussi le démembrement temporaire.
Sœur méconnue de l'assurance-vie, le contrat de capitalisation est un outil de transmission redoutablement efficace. Contrairement à l'assurance-vie, il entre dans la succession mais conserve son antériorité fiscale au profit de l'héritier — précieux pour préparer la transmission entre vifs ou via démembrement. Nous en éclairons les usages.
Particulièrement adapté aux personnes morales (holding patrimoniale, fondation), il offre les mêmes supports que l'assurance-vie : fonds en euros, unités de compte, gestion sous mandat interne. Notre pédagogie couvre l'ensemble de ces aspects.
Univers d'investissement sophistiqué, traditionnellement réservé aux investisseurs avertis. Notre pédagogie porte sur les grandes maisons européennes reconnues — Eurazeo, Tikehau, Ardian, Naxicap — et sur les trois axes structurants du marché : capital-développement européen mid-cap, secondaries, et dette privée senior aux PME.
Ces classes d'actifs présentent un horizon long (typiquement huit à douze ans) et une liquidité bloquée. Elles offrent en contrepartie une décorrélation marquée des marchés cotés et une prime d'illiquidité historiquement comprise entre 300 et 500 points de base au-dessus des marchés actions cotés équivalents — nous en expliquons les ressorts et les limites.
Un entretien préalable de 60 à 90 minutes, en visioconférence, sans frais ni engagement, permet à votre conseiller d'établir une première lecture de votre situation et de tracer les contours d'une allocation cohérente — qui restera à mettre en œuvre auprès des professionnels habilités de votre choix.
Demander un rendez-vous